道明银行因未能遵守《银行保密法》和洗钱相关规定，被罚款超过18亿美元，成为美国史上承认《银行保密法》计划失败的最大银行，负责监管《银行保密法》合规性的FinCEN在99页报告中详细列出了自2012年以来该银行的违规事项，这些违规行为包括未能实施有效的反洗钱计划、AML合规方面投入不足、交易监控系统存在重大缺陷以及对高风险操作的监控不力，特别是处理了大量来自英国加密货币交易所和汇往哥伦比亚虚拟货币相关服务的高风险交易，最终，TD银行同意支付超过18亿美元的罚款，并接受为期四年的独立监督以执行补救措施。
FinCEN列举TD Bank违规行为
美国第十大银行道明银行(TD Bank)因违反《银行保密法》和洗钱相关规定而被处以超过18亿美元的罚款，成为美国史上承认《银行保密法》计划失败的最大银行。
FinCEN详列TD Bank违规事项
负责执行和监督《银行保密法》(BSA)合规性的监管机构FinCEN(Financial CrimesEnforcement Network)，出具了99页的报告，详列了TD Bank自2012年以来的违规事项。
TD Bank未能实施和维持符合《银行保密法》要求的反洗钱(AML)计划，导致大量非法活动未被及时发现和报告
银行在AML合规方面投入不足，导致人员和技术资源严重短缺，无法有效处理可疑活动
银行的交易监控系统存在重大缺陷，未能涵盖所有交易类型，导致大量可疑交易未被监控
对高风险操作的监控不力，特别是在现金交易和内部员工参与可疑活动方面。
报告中提及了一家以「Customer Group C」称之的客户，FinCEN指控TD Bank在九个月内为其处理了超过10亿美元的交易，其中90%资金来自英国的加密货币交易所，并且超过60%的资金汇往哥伦比亚也同样提供虚拟货币相关服务的金融机构，涉及高风险行业和地区。
TDBank同意支付18亿美元罚款
根据美国司 法部(DOJ)的新闻稿，TDBank同意支付超过18亿美元的罚款解决司 法部对违反银行保密法(BSA)和洗钱行为的调查。
司 法部长MerrickB.Garland表示：
TDBank是美国史上承认《银行保密法》计画失败的最大银行，也是史上第一家承认共谋洗钱罪的美国银行，其选择了利润而不是遵守法律，这一决定使该银行遭受了数十亿美元的罚款。
其中，FinCEN对TDBank处以创纪录的13亿美元罚款，实施了为期四年的独立监督，以监督TDBank所需的补救措施。
