KYC实名验证在虚拟货币交易所注册的必要性解析

深度解读KYC实名验证流程与重要性

我们在虚拟货币交易平台注册的时候，通常会被要求KYC认证/身份认证，如果不完成KYC验证就会被限制交易。

KYC认证这一项其实非常影响用户体验，特别是对刚进入加密货币市场的萌新来说，因为需要提供太多与个人身份信息相关的资料，大家都会担心信息泄露或者被非法利用的问题。

这篇文章将解读虚拟货币交易所注册为何要做KYC实名认证，以及KYC认证流程和注意事项！

一.KYC是什么？虚拟货币交易所为何要做KYC实名验证？

如果说现在的币圈及全球银行业有最痛恨的三个字母的话，KYC绝对算得上是其中之一。（注意，是KYC不是KFC哦）

KYC是什么？

KYC英文原文是"Know Your Customer"，中文名字却特别接地气：『了解你的客户』，这里可以理解为"实名认证"的意思。

听上去好像很多余，谁不了解客户呢？

但这里的KYC其实更多的是在合规与反洗钱的方面，所以KYC常常也伴随着AML (Anti Money Laundering，反洗钱）出现。

虚拟货币交易所为何要做KYC实名验证？

KYC看着高端，其实我们每个人都经历过，特别是金融领域是必不可少的一环。例如，当你去银行开户、支付宝注册以及参与股票/证券交易的时候，都必须要提交身份证件，甚至有时候还要提交家庭住址证明。

这便是一个最简单的KYC认证，目是为了验证你的身份、防止身份信息盗用以及用于违法犯罪活动！

同理，在加密货币世界中需要KYC认证也是这个原因，因为加密货币天然的隐私性、匿名性被很多别有用心的人用于非法集资、洗钱、贩卖违禁品等，为了杜绝这一可能在世界各国政府和金融机构的共同努力下，加密货币领域也必须要执行KYC规则。

目前所有的虚拟货币交易所都要求开户者需要做KYC认证。知名的比特币期货合约交易所BitMEX就曾经因为没有要求用户做KYC而遭到包括美国司法部的起诉。

而近日，币安公告称所有用户须完成中级KYC认证，否则禁止交易。看大趋势，KYC会被强制，而且会越来越严格！

二.如何完成KYC实名认证？

一般虚拟货币交易所要求客户提供：姓名、身份证号码、身份证正反面照片、本人手持身份证手写相关内容照片（ID照）、视频或者人脸认证等。

KYC实名认知度和你认证所须的文件

1.身份认证文件：身份证、驾照、居住证、护照等政府颁发的有效身份证件。

2.自拍照/脸部识别：一般为手持证件自拍，或者如币安的脸部照片+脸部识别。

3.地址认证文件：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等。※(目前大部分虚拟货币交易所暂不要求初中级用户提供地址证明)。

KYC验证所需注意事项

1.提供的文件，无论是身份证还是地址证明，都要注意照片的完整性和清晰度。

2.提供ID照片(本人与证件合照)时，拍照的时候要注意证件文字是否清晰，本人的脸是否完整露出。

币安KYC认证流程

以下以全球最大的虚拟货币交易所币安为例，KYC认证流程如下：

做实名认证之前，需要准备好身份证，如果顺利，大约15分钟就可以完成。

登录币安帐户，然后单击人头【用户中心】- 【身份认证】。

在这里，您可以看到三个认证级别，基础认证、中级认证和高级认证，以及各个级别的限额。点击【去认证】即可进入认证流程。

目前币安要求所有客户都必须完成中级认证，中级认证非常简单，也能满足大部分用户的需求！

一共需要做三件事：拍摄三张照片、下载币安APP、人脸识别。

1. 拍摄三张照片并上传

• ①身份证正面照片
• ②身份证反面照片
• ③自拍照，露出上半身，头像清晰即可

2. 下载币安的APP，完成人脸验证

也可以打开币安App，通过扫描二维码来完成人脸认证过程。按照币安提示完成验证即可。

提交信息审核，大概需要十来分钟，系统会进行审核，并且把审核结果发送到邮箱，请注意查收邮件。有任何问题，可以咨询币安客服！

最后，因为需要KYC，如果碰到诈骗平台或黑平台，个人信息可能会被非法利用。为了保证安全，建议在投资虚拟货币之前，一定选择信誉度良好的大型交易所。

币安（Binance），欧易（OKEX）都是业界知名度较高的大型交易平台。